Cette étude examine comment la littératie financière, le comportement financier, le soutien familial (comme autre source de revenu), le nombre de personnes à charge et la planification de la retraite influencent le bien-être financier des retraités dans la métropole de Cape Coast au Ghana.Une stratégie d'enquête transversale a été utilisée sur 400 répondants choisis au hasard parmi 1 500 membres de l'association pour analyser l'effet de la littératie financière, du comportement financier, du soutien familial, du nombre de personnes à charge et de la planification de la retraite sur le bien-être financier.Il teste ensuite leurs relations hypothétiques avec l'utilisation des moindres carrés partiels (PLS), une technique de modélisation d'équation structurelle.Les résultats révèlent que la littératie financière, la planification de la retraite et le soutien familial ont un impact significatif sur le bien-être financier des retraités.Plus important encore, l'effet du soutien familial et de la planification de la retraite sur le bien-être financier des retraités est plus fort que celui de la littératie financière.Les résultats impliquent que la littératie financière et la planification de la retraite doivent être promues.En outre, les politiques visant à combler la cohésion sociale et à promouvoir les valeurs familiales ne doivent pas être ignorées pour maximiser le bien-être financier des retraités.L' étude contribue à la littérature existante sur la littératie financière et fournit des preuves sur l'effet de la littératie financière et de la planification financière sur le bien-être financier des retraités dans un pays en développement. Elle a également soutenu le besoin de cohésion sociale.

Este estudio examina cómo la educación financiera, el comportamiento financiero, el apoyo familiar (como otra fuente de ingresos), el número de dependientes y la planificación de la jubilación influyen en el bienestar financiero de los jubilados en Cape Coast Metropolis de Ghana. Se empleó una estrategia de encuesta transversal en 400 encuestados seleccionados al azar entre 1500 miembros de la asociación para analizar el efecto de la educación financiera, el comportamiento financiero, el apoyo familiar, el número de dependientes y la planificación de la jubilación en el bienestar financiero. Luego, prueba sus relaciones hipotéticas con el uso de mínimos cuadrados parciales (PLS), una técnica de modelado de ecuaciones estructurales. Los resultados revelan que la educación financiera, la planificación de la jubilación y el apoyo familiar tienen un impacto significativo en el bienestar financiero de los jubilados. Lo que es más importante, el efecto del apoyo familiar y la planificación de la jubilación en el bienestar financiero de los jubilados es más fuerte que el de la educación financiera. Los hallazgos implican que se debe promover la educación financiera y la planificación de la jubilación. Además, las políticas destinadas a unir la cohesión social y promover los valores familiares no deben ignorarse para maximizar el bienestar financiero de los jubilados. El estudio contribuye a la literatura existente sobre educación financiera y proporciona evidencia sobre el efecto de la educación financiera y la planificación financiera en el bienestar financiero de los jubilados en un país en desarrollo. También ha brindado apoyo a la necesidad de cohesión social.

This study examines how financial literacy, financial behaviour, family support (as another source of income), number of dependents, and retirement planning influence on the financial well-being of retirees in Cape Coast Metropolis of Ghana.A cross-sectional survey strategy was employed on 400 respondents randomly selected from 1500 members of the association to analyze the effect of financial literacy, financial behaviour, family support, number of dependents and retirement planning on financial wellbeing.It then tests their hypothesized relationships with the use of Partial Least Squares (PLS), a structural equation modelling technique.The results reveal that financial literacy, retirement planning and family support significantly impact the financial well-being of retirees.More importantly, the effect of family support and retirement planning on retirees' financial well-being is stronger than the one of financial literacy.The findings imply that finance literacy and retirement planning should be promoted.In addition, policies aimed at bridging social cohesion and promoting family values should not be ignored to maximize financial well-being of retirees.The study contributes to the extant literature on financial literacy and provides evidence on the effect of financial literacy and financial planning on the financial well-being of retirees in a developing country.It has also provided support for the need of social cohesion.

تبحث هذه الدراسة في كيفية تأثير محو الأمية المالية والسلوك المالي ودعم الأسرة (كمصدر آخر للدخل) وعدد المعالين وتخطيط التقاعد على الرفاه المالي للمتقاعدين في كيب كوست ميتروبوليس في غانا. تم استخدام استراتيجية مسح مستعرضة على 400 مستجيب تم اختيارهم عشوائيًا من 1500 عضو في الجمعية لتحليل تأثير محو الأمية المالية والسلوك المالي ودعم الأسرة وعدد المعالين وتخطيط التقاعد على الرفاهية المالية. ثم تختبر علاقاتهم المفترضة باستخدام المربعات الصغرى الجزئية (PLS)، وهي تقنية نمذجة المعادلة الهيكلية. تكشف النتائج أن محو الأمية المالية وتخطيط التقاعد ودعم الأسرة يؤثر بشكل كبير على الرفاه المالي للمتقاعدين. الأهم من ذلك، أن تأثير دعم الأسرة وتخطيط التقاعد على الرفاه المالي للمتقاعدين أقوى من تأثير محو الأمية المالية. تشير النتائج إلى أنه ينبغي تعزيز محو الأمية المالية وتخطيط التقاعد. بالإضافة إلى ذلك، لا ينبغي تجاهل السياسات التي تهدف إلى سد التماسك الاجتماعي وتعزيز القيم الأسرية لتعظيم الرفاه المالي للمتقاعدين. تساهم الدراسة في الأدبيات الموجودة حول محو الأمية المالية وتقدم أدلة على تأثير محو الأمية المالية والتخطيط المالي على الرفاه المالي للمتقاعدين في بلد نام. كما قدم الدعم للحاجة إلى التماسك الاجتماعي.