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Portugal atravessou uma grave crise económica e financeira nos últimos anos, cujos efeitos ainda se fazem sentir. Esta, foi resultado de inúmeros fatores, nomeadamente, da criação diversas políticas públicas de incentivo à aquisição de habitação própria, a facilidade na concessão de crédito, bem como a diminuição da taxa de poupança das famílias. Todos estes fatores conduziram a que várias famílias se encontrassem impossibilitadas de fazer face às suas dívidas, encontrando-se em situações de sobre-endividamento. Consequentemente, foram instaurados processos com força executória, com o intuito do credor ver satisfeito o seu crédito. Por sua vez, penhorados os imóveis, afetos à habitação própria e permanente do executado e/ou do respetivo agregado familiar, foram várias as famílias que se viram obrigadas a deixar a sua própria casa, sendo despejadas, uma vez promovida a venda do respetivo bem. Desta forma e, no que concerne à penhorabilidade da casa de morada de família, é necessário abordar temáticas como, o princípio da dignidade humana, sendo este um valor intrínseco ao ser humano, aquando o seu nascimento e, o direito à habitação, uma vez que todas as pessoas necessitam de um local apropriado para a sua privacidade, comodidade e construção de família. Por último e, não menos relevante, a introdução da Lei n.o 13/2016, de 23 de maio, tendo em consideração os impedimentos legais à realização da venda, no âmbito dos processos de execução fiscal, bem como fazer menção à criação das políticas destinas à proteção da casa de morada de família.
Crise, Concession of credit, Over-indebtedness, Sobre-endividamento, Penhora, Household, Casa de morada de família, Pledge, Concessão de crédito, Crisis
Crise, Concession of credit, Over-indebtedness, Sobre-endividamento, Penhora, Household, Casa de morada de família, Pledge, Concessão de crédito, Crisis
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