Урядова Олеся Александровна, Южно-Уральский государственный университет (г. Челябинск), lesya.uryadowa@yandex.ru Жданова Нина Викторовна, Южно-Уральский государственный университет (г. Челябинск), zhdanovanv@susu.ru Olesya A. Uryadova, South Ural State University, Chelyabinsk, lesya.uryadowa@yandex.ru Nina V. Zhdanova, South Ural State University, Chelyabinsk, zhdanovanv@susu.ru В статье проведен обзор эмпирических исследований в области финансовой грамотности населения и факторов, её определяющих. Оценен уровень финансовой грамотности населения Челябинской области на основе использования многомерного показателя, который предполагает три конструкта: финансовые знания, финансовые навыки, финансовое отношение. Составлена иерархическая модель социально-экономических и демографических факторов, детерминирующих финансовые компетенции. Разработана модель регионального профиля финансовой грамотности населения Челябинской области на основе выделения специфических факторов. Выводы основаны на результатах экономико-математического моделирования и данных социологических опросов населения. Могут быть полезны государственным органам для разработки региональных программ повышения финансовой грамотности, а также финансовым институтам для эффективного выстраивания региональных финансовых стратегий и разработки продуктов, подходящих для профиля клиентов. The article provides an overview of empirical research in financial literacy of the population and its determinants. The level of financial literacy of the population in the Chelyabinsk Region is assessed based on the use of a multidimensional indicator, which assumes three constructs: financial knowledge, financial skills, and financial attitude. A hierarchical model of socio-economic and demographic factors that determine financial competencies is compiled. A model of the regional profile of financial literacy of the population in the Chelyabinsk Region is developed on the basis of identifying specific factors. The conclusions are based on the results of economic and mathematical modelling and data from sociological surveys of the population. This data can be useful for government agencies to develop regional programs to improve financial literacy, as well as for financial institutions to effectively build regional financial strategies and develop products that are suitable for the client profile.